Alternance - Conseiller en Gestion de Patrimoine H/F - Areas Assurances

- Aréas Assurances est un groupe indépendant de sociétés d'assurance mutuelles aux valeurs fortes :

> pérennité avec une existence de près de 200 ans ;

> proximité représentée par le 7ème réseau d'agents généraux de France (près de 500 points de vente).

- Aréas assurances, compagnie au service d'une protection globale des biens, des personnes, de la prévention des risques et d'une stratégie patrimoniale.


Vos missions

1. Appui au développement commercial et à la relation client
- Participer au développement du portefeuille clients (prospection assistée, suivi des opportunités, relances) ;
- Contribuer à la préparation et au suivi des rendez-vous clients ;
- Prendre progressivement en charge des échanges clients (mail et téléphone), puis des rendez-vous en binôme, avec une montée en autonomie selon votre progression ;
- Identifier les besoins clients et participer à la proposition de solutions adaptées (assurance-vie, retraite, placements financiers, immobilier) ;
- Contribuer à la fidélisation et à la satisfaction client par un suivi régulier et qualitatif.

2. Gestion et suivi patrimonial
- Réaliser les actes de gestion sur les contrats (assurance-vie, retraite, etc.) ;
- Suivre et analyser l'évolution des avoirs clients ;
- Participer à l'optimisation des allocations d'actifs en fonction des objectifs clients ;
- Suivre les performances des unités de compte et des supports d'investissement.

3. Analyse et veille financière
- Assurer une veille sur les marchés financiers et les produits d'investissement
- Participer à l'analyse des opportunités d'investissement ;
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales liées à la gestion de patrimoine.

Profil recherché
- Étudiant(e) en Master 1 ou Master 2 spécialisé en assurance, finance, gestion de patrimoine ou banque ;
- Forte appétence pour la relation client et le développement commercial ;
- Intérêt marqué pour les marchés financiers et l'investissement ;
- Goût pour les chiffres et capacité d'analyse ;
- Rigueur, organisation et sens des responsabilités ;
- Esprit d'équipe et discrétion professionnelle.

Compétences clés
- Capacité d'apprentissage rapide des outils et environnements financiers ;
- Aisance relationnelle et communication orale/écrite ;
- Sens commercial et orientation client ;
- Réactivité et proactivité ;
- Confidentialité et respect des obligations réglementaires.

• Service client
• Relations commerciales
• Sens du relationnel
• Veille financière
• Autonomie
• Relation client
• Analyse des besoins client
• Gestion du patrimoine
• Fidélisation des clients
• Esprit d'analyse
• Fidélisation
• Réactivité